«Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках»

Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках (fb2) - Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках 3156K скачать: (fb2) - (epub) - (mobi) - Михаил Владимирович Каратаев - Павел Владимирович Ревенков - Алексей Николаевич Воронин - Александр Борисович Дудка

П. В. Ревенков, А. Б. Дудка, А. Н. Воронин, М. В. Каратаев

Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

Предисловие

Противодействие использованию банковской системы в целях легализации доходов, полученных преступным путем (отмыванию денег), и финансирования терроризма – сравнительно новая сфера деятельности и для национальных властей, и для банков. Впервые темой борьбы с отмыванием денег всерьез озаботились в США, где легализация преступных доходов была признана самостоятельным видом уголовного преступления в 1986 г. В 1989 году была создана межправительственная организация для международной координации борьбы с отмыванием денег – FATF (Financial Action Task Force), или ФАТФ в русской аббревиатуре. За двадцать с небольшим лет своего существования эта международная организация стала настоящим лидером и законодателем мод в вопросах противодействия отмыванию денег. Банки стран, власти которых не выполняют рекомендации ФАТФ, не могут рассчитывать на приемлемые условия привлечения зарубежного финансирования и на развитие иных форм международного банковского сотрудничества.